Krypto-ETFs: Ein Leitfaden für börsengehandelte Kryptowährungsfonds

Krypto-ETFs sind eine einfache Möglichkeit, in digitale Vermögenswerte zu investieren, ohne Kryptowährungen direkt zu besitzen. Mit diesen Fonds können Sie Coins wie Bitcoin oder Ethereum über ein reguläres Aktienhandelskonto verfolgen. Sie bieten eine einfachere und besser regulierte Möglichkeit, in Kryptowährungen zu investieren.

In diesem Artikel erfahren Sie, was Krypto-ETFs sind, wie sie funktionieren, welche Arten von ETFs es gibt und welche davon für verschiedene Anlageziele geeignet sind.

Was sind Krypto-ETFs und wie funktionieren sie?

Ein Kryptowährungs-ETF (oder Krypto-ETF) ist ein Investmentfonds, der den Preis digitaler Währungen wie Bitcoin oder Ethereum abbildet. Anstatt Kryptowährungen selbst zu kaufen und zu lagern, können Sie über ein normales Maklerkonto in einen Krypto-ETF investieren - genau wie beim Kauf einer Aktie.

Es gibt zwei Haupttypen: Spot-ETFsdie echte Kryptowährungen halten, und Futures-basierte ETFsdie Verträge verwenden, um zukünftige Preise zu verfolgen. Dies sind Beispiele für ETFs mit Kryptowährungsengagement.

Sie ermöglichen es Ihnen, zu investieren, ohne dass Sie Geldbörsen oder Börsen benötigen. Einige sind als ETF für Kryptowährungen konzipiert, d. h. sie bilden mehr als einen Coin im selben Fonds ab.

Zu den beliebten Optionen gehören Bitcoin-Spot-ETFs und Ethereum-ETFs, die darauf abzielen, die Kursbewegungen von Kryptowährungen abzubilden. Viele sehen diese als eine leichter zugängliche und risikoärmere Möglichkeit, in digitale Vermögenswerte zu investieren.

Krypto-ETFs werden an traditionellen Börsen gehandelt und von vertrauenswürdigen Finanzanbietern angeboten. Zu den bekannten Optionen gehören der ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) und neuere Ethereum-basierte Fonds. Für Anfänger oder vorsichtige Anleger bieten Krypto-ETFs einen einfachen und regulierten Einstieg in Krypto-Investitionen.

Was sind die verschiedenen Arten von Kryptowährungs-ETFs?

Wenn Sie sich für Kryptowährungen interessieren, aber keine Lust haben, sich mit Wallets, Passwörtern oder Börsen zu beschäftigen, kann ein ETF für Kryptowährungen ein guter Ausgangspunkt sein. 

Nachfolgend finden Sie die wichtigsten Arten von Krypto-ETFs und wie sie jeweils funktionieren.

Spot-Krypto-ETFs (sie halten echte Bitcoin oder Ethereum)

Sport Crypto EFTs sind die einfachste Option. Ein Spot-ETF kauft und hält buchstäblich echte Kryptowährungen - in der Regel Bitcoin, obwohl Ethereum-ETFs gerade erst im Jahr 2025 erscheinen. Wenn Sie einen dieser ETFs kaufen, investieren Sie direkt in den Preis des Coins, müssen aber keine Wallets verwalten oder mit Börsen zu tun haben.

Wenn Sie zum Beispiel die iShares Bitcoin Trust (IBIT) oder der Bitcoin ETF von Fidelity (FBTC), der Fonds hält tatsächlich echte Bitcoin in Ihrem Namen. Wenn der Bitcoin steigt, steigt auch der Preis des ETFs.

Sie eignen sich hervorragend, wenn Sie langfristig an Bitcoin glauben, aber keine Lust haben, es selbst zu verwalten.

Futures-basierte Krypto-ETFs (sie wetten auf die Preisentwicklung)

Futures-ETFs besitzen keine echten Kryptowährungen. Stattdessen investieren sie in Terminkontrakte - im Grunde Vereinbarungen, Bitcoin später zu einem festgelegten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Diese Fonds verfolgen den Preis von Bitcoin oder Ethereum über den Futures-Markt, was zu einigen seltsamen Preisunterschieden führen kann, wenn man nicht aufpasst.

Ein gutes Beispiel ist die ProShares Bitcoin Strategie ETF (BITO) - Er war einer der ersten Bitcoin-Futures-ETFs, die in den USA verfügbar waren. Er wird weithin gehandelt und ist von den Aufsichtsbehörden zugelassen, weshalb viele Leute mit ihm angefangen haben.

Sie sollten nur wissen, dass Futures-ETFs ein wenig komplexer sind. Wenn Sie langfristig orientiert sind, ist ein Spot-ETF in der Regel die bessere Wahl.

Blockchain-ETFs (in Unternehmen investieren, nicht in Münzen))

Sie sind nicht bereit, selbst in Kryptowährungen zu investieren? Sie können sich trotzdem engagieren, indem Sie in Unternehmen investieren, die mit Blockchaindie Technologie hinter der Kryptowährung.

Blockchain-ETFs halten weder Bitcoin noch Ethereum. Stattdessen kaufen sie Aktien von Unternehmen wie Coinbase, Nvidia oder Riot Platforms (die Bitcoin schürfen). Stellen Sie sich das so vor, als würden Sie während eines Goldrausches in die "Hacken und Schaufeln" investieren.

Zwei beliebte Blockchain-ETFs sind BLOK und BKCH. Sie sind weniger volatil als reine Kryptoanlagen, folgen aber dennoch dem Auf und Ab des Kryptomarktes.

Dies ist ein guter Mittelweg, wenn Sie neugierig auf Kryptowährungen sind, aber noch nicht ganz bereit sind, sich voll zu engagieren.

Thematische oder gemischte ETFs (ein bisschen von allem)

Einige ETFs mischen verschiedene Arten von Kryptoengagements in einem Fonds. Sie könnten einige Blockchain-Unternehmen, ein paar Terminkontrakte und vielleicht sogar ein wenig echte Kryptowährung enthalten. Es ist eine Mischung für Leute, die ihre Investitionen streuen wollen.

Nehmen Sie ARK Fintech Innovation ETF (ARKF) zum Beispiel - er investiert in eine Mischung aus Tech-Unternehmen, die sich mit Krypto und Fintech beschäftigen, wie Robinhood, Square und Coinbase. Sie erhalten kein vollständiges Krypto-Engagement, aber Sie setzen auf das Ökosystem, das es umgibt.

Das ist ideal, wenn Sie an den allgemeinen Trend zur digitalen Finanzierung glauben, aber Ihr Risiko streuen möchten.

Gehebelte, inverse und synthetische ETFs (nichts für Anfänger)

Es gibt auch einige spezielle Krypto-ETFs für risikofreudige Trader. Hier ist eine kurze Übersicht:

• Gehebelte ETFs versuchen, die tägliche Bewegung von Bitcoin zu verdoppeln oder zu verdreifachen. Wenn Bitcoin also um 2% steigt, könnte ein 2× ETF um 4% steigen. Aber es funktioniert in beide Richtungen - auch die Verluste werden verdoppelt.
  
• Inverse ETFs sind so konzipiert, dass sie steigen, wenn die Kryptopreise sinken. Sie werden oft von Händlern verwendet, die den Markt "leerverkaufen" wollen.
  
• Synthetische ETFs nutzen komplexe Finanzinstrumente, um die Performance von Kryptowährungen zu imitieren, ohne reale Vermögenswerte zu besitzen.

Ein Beispiel ist Volatilitätsaktien 2x Bitcoin ETF (BITX)der ein 2× tägliches Engagement in den Bitcoin-Kurs bietet. Er ist schnelllebig und nicht für langfristige Investitionen gedacht. 

Diese Arten von ETFs sollten am besten erfahrenen Händlern überlassen werden, die die Risiken verstehen.

Welcher ETF ist also der richtige für Sie?

Wenn Sie neu auf diesem Gebiet sind, fangen Sie einfach an. Ein Krypto-Spot-ETF wie IBIT oder FBTC ist ein großartiger Einstiegspunkt. Er ist sauber, reguliert und bildet Bitcoin direkt ab. Wenn Sie vorsichtiger sind, ist ein Blockchain-ETF besser für Sie geeignet, da Sie in Unternehmen und nicht in Münzen investieren. 

Und wenn Sie sich mutig fühlen und wissen, wie man kurzfristige Geschäfte abwickelt, bringen Futures oder gehebelte ETFs mehr Action - aber sie sind mit einem höheren Risiko verbunden.

Wie auch immer Sie sich entscheiden, Krypto-ETFs machen es einfacher, digitale Vermögenswerte mit den Tools zu erkunden, mit denen Sie bereits vertraut sind. Sie brauchen keine Phrasen zu dreschen, keine seltsamen Apps - melden Sie sich einfach bei Ihrem Broker an und kaufen Sie wie bei einer Aktie.

Spot vs. Futures Krypto-ETFs: Was ist der Unterschied?

Mit Krypto-ETFs können Sie über reguläre Aktienplattformen in Kryptowährungen investieren. Die beiden Haupttypen sind Spot-ETFs und Futures-ETFs. Im Folgenden finden Sie einen schnellen und einfachen Vergleich, damit Sie den Unterschied verstehen.

Was ist der aktuelle Stand der Krypto-ETFs?

Im Folgenden erfahren Sie, was mit Krypto-ETFs im Jahr 2025 passiert und wie sich der Markt verändert.

Bitcoin-Spot-ETFs sind führend

Mit Bitcoin-Spot-ETFs kann man den Bitcoin-Kurs direkt verfolgen, ohne die eigentlichen Münzen besitzen zu müssen. Große Fonds wie IBIT, FBTC und BITO verzeichnen einen großen Geldzufluss und zeigen ein starkes Interesse von privaten und institutionellen Anlegern.

Ethereum-Spot-ETFs sind auf dem Vormarsch

Nach Bitcoin wurden nun auch Ethereum-Spot-ETFs zugelassen. Diese Fonds bieten direkten Zugang zur Kursentwicklung von Ether und werden immer beliebter, was dazu beiträgt, dass Ethereum als seriöse Anlage anerkannt wird.

Neue ETFs für andere Kryptowährungen

ETFs, die auf anderen Kryptowährungen wie Solana (SOL), XRP und Litecoin (LTC) basieren, sind in Arbeit. Diese warten zwar noch auf die behördliche Genehmigung, könnten aber bald für mehr Vielfalt auf dem Krypto-ETF-Markt sorgen.

Mehr institutionelles Interesse

Dank der ETF-Zulassungen engagieren sich immer mehr große Finanzinstitute in Kryptowährungen. Diese Verschiebung hat dazu beigetragen, dass Bitcoin den Status einer digitalen Version von Gold erlangt und die Kursentwicklung beeinflusst hat.

Die Regulierung wird klarer

In den USA haben Regulierungsbehörden wie die SEC begonnen, mehr Spot-ETFs zu genehmigen. Dieser klarere Rechtsrahmen schafft mehr Vertrauen bei den Anlegern und trägt zum Wachstum des Kryptomarktes bei.

 Zusammenfassende Tabelle: Wichtige Krypto-ETFs

Der Markt für Krypto-ETFs im Jahr 2025 hat sich gegenüber seinem Anfangsstadium deutlich weiterentwickelt und bietet sowohl privaten als auch institutionellen Anlegern diversifizierte und regulierte Anlagemöglichkeiten.

In dem Maße, wie sich die regulatorischen Rahmenbedingungen weiter anpassen und neue Produkte entstehen, werden die Zugänglichkeit und Attraktivität von Krypto-Investitionen über ETFs weiter zunehmen.

Die besten Krypto-ETFs zum Kauf im Jahr 2025 

Sie möchten in Kryptowährungen investieren, ohne Münzen zu kaufen? Im Folgenden finden Sie die besten Krypto-ETFs im Jahr 2025, die den Einstieg über normale Aktienplattformen erleichtern.

iShares Bitcoin Trust (IBIT)

BlackRock verwaltet diesen ETF und hält echten Bitcoin. Das heißt, wenn Bitcoin steigt, steigt dieser ETF in der Regel auch. Er ist eine der beliebtesten und vertrauenswürdigsten Optionen, insbesondere für langfristige Anleger, die ein direktes Engagement wünschen, ohne sich mit Krypto-Wallets beschäftigen zu müssen.

Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)

Dieser stammt von Treue und ist auch ein Bitcoin-ETF. Er ist bekannt für niedrige Gebühren und eine starke Performance. Wenn Sie neu in Krypto-Investitionen sind, aber eine zuverlässige und einsteigerfreundliche Option suchen, ist FBTC eine solide Wahl.

ProShares Bitcoin Strategie ETF (BITO)

BITO hält keine echten Bitcoin. Stattdessen investiert er in Bitcoin-Futures, d.h. Verträge, die auf den zukünftigen Preis von Bitcoin wetten. Sie sind einfach zu kaufen und weithin verfügbar, aber ihr Preis entspricht nicht immer dem von Bitcoin. Sie sind eher für kurzfristige Investitionen geeignet.

ARK Fintech Innovation ETF (ARKF)

ARKF investiert nicht direkt in Kryptowährungen. Stattdessen hält er Aktien von Unternehmen, die im Kryptobereich tätig sind, wie Coinbase und Robinhood. Dies ist eine gute Möglichkeit, vom Wachstum der Kryptoindustrie zu profitieren, ohne selbst Münzen zu besitzen.

Bitwise Crypto Industry Innovators ETF (BITQ)

Dieser ETF umfasst Unternehmen, die stark in die Kryptowelt involviert sind, wie z. B. Mining-Unternehmen und Börsen. Er bietet ein breites Engagement in der Branche und ist eine gute Wahl, wenn Sie langfristig an Kryptowährungen glauben, aber nicht direkt mit digitalen Vermögenswerten handeln möchten.

Warum sollten Sie in Krypto-ETFs investieren?

Investitionen in Krypto-ETFs bieten eine einzigartige Möglichkeit, sich am Markt für digitale Währungen zu engagieren, ohne die Komplexität direkter Kryptowährungsinvestitionen. 

Ein Krypto-ETF bildet in der Regel den Kurs verschiedener Kryptowährungen ab und ermöglicht Anlegern eine Diversifizierung durch ETFs, die mehrere Vermögenswerte halten. Dieser Aspekt von Krypto-ETFs macht sie zu einer attraktiven Option für diejenigen, die Kryptowährungsbörsen misstrauisch gegenüberstehen.

Mit der jüngsten Zulassung von Krypto-Spot-ETFs wie dem ProShares Bitcoin Strategy ETF können Anleger nun auf ETFs zugreifen, die in Terminkontrakte investieren. Da ETFs auf traditionellen Märkten gehandelt werden, bieten sie ein vertrauteres Anlageinstrument für diejenigen, die in den Kryptomarkt einsteigen wollen.

Vorteile einer Investition in einen Krypto-ETF

Krypto-ETFs sind eine einfache Möglichkeit, ohne Stress in digitale Währungen zu investieren. Hier sind 5 klare Gründe, warum sie eine gute Wahl sind:

• Sie brauchen keine Krypto-Wallets oder spezielle Apps - Sie können einen Krypto-ETF genauso kaufen wie eine normale Aktie.
• Einige Krypto-ETFs umfassen mehrere Münzen, nicht nur eine, was das Risiko verringert, wenn eine Münze im Wert sinkt.
• Die meisten Krypto-ETFs stammen von vertrauenswürdigen, regulierten Unternehmen, was Ihnen mehr Schutz bietet.
• Wie reguläre Aktien können Sie Krypto-ETFs während der üblichen Geschäftszeiten an der Börse handeln.
• Sie müssen nicht verstehen, wie Kryptowährungen funktionieren - der ETF übernimmt das alles für Sie.

Risiken von Krypto-ETFs

Im Folgenden finden Sie fünf allgemeine Risiken, die Sie beachten sollten, bevor Sie in einen Krypto-ETF investieren. Wenn Sie diese verstehen, können Sie klügere und sicherere Entscheidungen treffen.

• Kryptowährungen sind sehr volatil. Wenn die Preise fallen, kann auch der Wert Ihres ETFs sinken.
• Einige ETFs bilden tatsächliche Münzen ab (Spot-ETFs), während andere Futures-Kontrakte abbilden. Futures-ETFs können risikoreicher und komplexer sein.
• Viele Krypto-ETFs konzentrieren sich nur auf die großen Coins wie Bitcoin oder Ethereum und beschränken das Engagement in kleineren oder aufkommenden Kryptowährungen.
• Bestimmte börsengehandelte Fonds haben höhere Verwaltungsgebühren, die Ihre Gesamtrendite im Laufe der Zeit verringern können.
• Änderungen der staatlichen Vorschriften können sich auf Ihren ETF auswirken, auch wenn er an einer herkömmlichen Börse gehandelt wird.

Wie sehen die Gebühren zwischen Krypto-ETFs und anderen ETFs aus?

Krypto-ETFs haben oft höhere Gebühren als traditionelle ETFs. Ein typischer S&P 500-ETF könnte beispielsweise eine Kostenquote von 0,03% haben, während einige Bitcoin-Futures-ETFs über 0,90% jährlich berechnen. Dieser Unterschied ist auf die zusätzlichen Kosten für die Verwaltung kryptobezogener Vermögenswerte und die Komplexität der Verfolgung digitaler Währungen zurückzuführen.

Einige Krypto-ETFs, wie der ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO), investieren in Terminkontrakte, anstatt tatsächlich Bitcoin zu halten. Dies kann zu zusätzlichen laufenden Kosten führen, die die Rendite im Laufe der Zeit verringern.

In der Zwischenzeit haben Spot-Krypto-ETFs, wie der kürzlich genehmigte iShares Bitcoin Trust (IBIT), in der Regel etwas niedrigere Gebühren, da sie echte Bitcoin halten, obwohl sie immer noch dazu neigen, mehr zu verlangen als die meisten aktienbasierten ETFs.

Obwohl Krypto-ETFs wie reguläre ETFs an den Börsen gehandelt werden, sollten Anleger die höheren Verwaltungskosten und die Volatilität kennen. Wenn mehr Spot-Bitcoin-ETFs auf den Markt kommen, werden wir einen stärkeren Wettbewerb und niedrigere Gebühren erleben.

Tipps für die Investition in einen Krypto-ETF (Schritt für Schritt)

Hier finden Sie eine schnelle und einfache Anleitung, die Ihnen Schritt für Schritt hilft, in Krypto-ETFs zu investieren:

Wie kann ich am besten in Krypto-ETFs investieren?

Der beste Weg, in einen Krypto-ETF zu investieren, hängt von Ihren Zielen ab. Wenn Sie direkt in digitale Währungen investieren möchten, suchen Sie nach einem ETF-Krypto-Spot, der die zugrunde liegenden Vermögenswerte hält. Wenn Sie ein höheres Risiko und mehr Komplexität in Kauf nehmen möchten, sind Futures-basierte ETFs ebenfalls eine Option. 

Ab Januar 2024 ist der Markt für ETFs auf Kryptowährungen gewachsen und bietet mehr Auswahlmöglichkeiten für verschiedene Strategien. Egal, ob Sie in bekannte Münzen oder in einen breiteren Krypto-Korb investieren möchten, ETFs sind so konzipiert, dass sie Ihren Präferenzen entsprechen. 

Vergleichen Sie die Gebühren, machen Sie sich mit der Struktur des Fonds vertraut und stimmen Sie den ETF mit Ihrer Risikotoleranz ab.

Wie man eine Liste von Krypto-ETFs findet

Aktuelle ETF-Listen für Kryptowährungen finden Sie auf großen Finanzwebsites wie Morningstar, Bloomberg, Yahoo Finance, oder Plattformen wie CoinMarketCap. Diese Quellen bieten Übersichten über die verfügbaren ETFs, einschließlich Leistung, Gebühren und die Vermögenswerte, die jeder einzelne abbildet.

Diese Listen können Ihnen bei der Auswahl eines Krypto-ETFs helfen, der zu Ihrer Anlagestrategie passt.

Was Sie vor einer Investition in Kryptowährungs-ETFs beachten sollten

Bevor Sie investieren, fragen Sie sich selbst:

• Welche Art von Krypto-Assets hält der ETF (Spot vs. Futures)?
• Wie hoch sind die Verwaltungsgebühren?
• Ist der ETF von einem seriösen, regulierten Emittenten?
• Wie volatil ist die Performance des Fonds in der Vergangenheit?
• Passt er zu Ihrem Gesamtportfolio und Ihrem Risikoprofil?

Ziehen Sie auch eine Diversifizierung in Betracht, indem Sie mehrere ETFs wählen, um das Engagement in einem einzelnen Vermögenswert zu verringern.

ETFs auf Kryptowährungen: Unterm Strich

Krypto-ETFs erleichtern den Zugang zum Kryptowährungsmarkt durch vertraute Instrumente wie Börsen. Sie bieten eine Reihe von Optionen, die auf Ihre Ziele abgestimmt sind, von risikoarmen Engagements in Bitcoin bis hin zu fortgeschrittenen Strategien.

Bevor Sie investieren, ist es ratsam, mit einem Spot-ETF zu beginnen, wenn Sie sich direkt an den Kryptopreisen beteiligen möchten. Nehmen Sie sich die Zeit, die Gebühren zu vergleichen, da sie stärker variieren können als bei traditionellen ETFs. Überprüfen Sie immer, was der Fonds tatsächlich hält und wie er strukturiert ist, um sicherzugehen, dass er zu Ihrer Strategie passt.

Nutzen Sie eine vertrauenswürdige Brokerplattform und ziehen Sie in Betracht, Ihre Investition auf mehr als einen ETF zu verteilen, um das Risiko zu verringern. Ein durchdachter, informierter Ansatz kann Ihnen helfen, das Beste aus Ihrer Krypto-ETF-Anlage herauszuholen.

FAQs über Krypto-ETFs