Crypto ETFs : Guide des fonds négociés en bourse de crypto-monnaies

Les ETF crypto sont un moyen simple d'investir dans des actifs numériques sans détenir directement des crypto-monnaies. Ces fonds vous permettent de suivre des pièces comme le bitcoin ou l'ethereum par l'intermédiaire d'un compte boursier ordinaire. Ils offrent une option plus facile et plus réglementée pour obtenir une exposition aux crypto-monnaies.

Dans cet article, nous examinons ce que sont les ETF cryptographiques, comment ils fonctionnent, quels sont les principaux types disponibles et lesquels peuvent convenir à différents objectifs d'investissement.

Que sont les ETF cryptographiques et comment fonctionnent-ils ?

Un ETF crypto-monnaie (ou ETF crypto) est un fonds d'investissement qui suit le cours de monnaies numériques comme le bitcoin ou l'ethereum. Au lieu d'acheter et de stocker vous-même des crypto-monnaies, vous pouvez investir dans un ETF de crypto-monnaies par l'intermédiaire d'un compte de courtage ordinaire, tout comme vous le feriez pour une action.

Il en existe deux types principaux : ETF spotqui détiennent des crypto-monnaies réelles, et ETF basés sur des contrats à termequi utilisent des contrats pour suivre les prix futurs. Ce sont des exemples d'ETF exposés aux crypto-monnaies.

Ils vous permettent d'investir sans avoir besoin de portefeuilles ou d'échanges. Certains sont conçus comme des ETF de crypto-monnaies, ce qui signifie qu'ils suivent plus d'une pièce dans le même fonds.

Parmi les choix les plus populaires figurent les ETF Bitcoin et Ethereum, qui visent à refléter les mouvements des prix des crypto-monnaies. Beaucoup les considèrent comme un moyen plus accessible et moins risqué d'investir dans les actifs numériques.

Les ETF crypto sont négociés sur les bourses traditionnelles et sont proposés par des fournisseurs financiers de confiance. Parmi les options les plus connues, citons le ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) et les fonds plus récents basés sur l'Ethereum. Pour les débutants ou les investisseurs prudents, les ETF crypto constituent une entrée simple et réglementée dans l'investissement crypto.

Quels sont les différents types d'ETF sur les crypto-monnaies ?

Si vous êtes intéressé par les crypto-monnaies mais que vous ne voulez pas vous occuper des portefeuilles, des mots de passe ou des échanges, un ETF pour crypto-monnaies peut être un excellent point de départ. 

Vous trouverez ci-dessous les principaux types d'ETF cryptographiques et leur fonctionnement.

Spot Crypto ETFs (Ils détiennent du vrai Bitcoin ou Ethereum)

Les ETF de crypto-monnaie sportive sont l'option la plus simple. Un ETF spot achète et détient littéralement des crypto-monnaies réelles - généralement le bitcoin, bien que les ETF Ethereum commencent tout juste à apparaître en 2025. Si vous achetez l'un de ces ETF, vous investissez directement dans le prix de la pièce, mais vous n'avez pas besoin de gérer des portefeuilles ou de traiter avec des échanges.

Par exemple, si vous achetez le iShares Bitcoin Trust (IBIT) ou Fidelity's Bitcoin ETF (FBTC), le fonds détient en réalité de vrais bitcoins en votre nom. Si le bitcoin augmente, le prix de l'ETF augmente également.

Ils sont parfaits si vous croyez au bitcoin à long terme, mais que vous ne voulez pas avoir à le gérer vous-même.

Les ETF cryptographiques basés sur des contrats à terme (ils parient sur l'évolution des prix)

Les ETF Futures ne détiennent pas de crypto-monnaie à proprement parler. Ils investissent plutôt dans des contrats à terme, c'est-à-dire des accords d'achat ou de vente de bitcoins à un prix déterminé. Ces fonds suivent le cours du bitcoin ou de l'ethereum sur le marché des contrats à terme, ce qui peut entraîner des différences de prix étranges si vous ne faites pas attention.

Un bon exemple est le ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) - Il s'agit de l'un des premiers FNB de contrats à terme sur le bitcoin disponibles aux États-Unis. Il est largement négocié et approuvé par les autorités de réglementation, ce qui explique pourquoi de nombreuses personnes ont commencé à l'utiliser.

Sachez simplement que les FNB de contrats à terme sont un peu plus complexes. Si vous optez pour le long terme, un ETF spot est généralement un choix plus judicieux.

Blockchain ETFs (Investir dans les entreprises, pas dans les pièces))

Vous n'êtes pas prêt à investir dans les cryptomonnaies ? Vous pouvez tout de même vous exposer en investissant dans des entreprises qui travaillent avec les crypto-monnaies. blockchainla technologie qui se cache derrière les crypto-monnaies.

ETF Blockchain ne détiennent pas de Bitcoin ou d'Ethereum. Ils achètent plutôt des actions de sociétés telles que Coinbase, Nvidia ou Riot Platforms (qui exploite le bitcoin). C'est un peu comme investir dans les "pioches et les pelles" lors d'une ruée vers l'or.

Deux ETF de blockchain populaires sont BLOK et BKCH. Ils sont moins volatils que les investissements purement cryptographiques, mais suivent toujours les hauts et les bas du marché des crypto-monnaies.

Il s'agit d'une bonne solution intermédiaire si vous êtes curieux des crypto-monnaies mais que vous n'êtes pas tout à fait prêt à vous lancer.

FNB thématiques ou mixtes (un peu de tout)

Certains ETF mélangent différents types d'exposition aux crypto-monnaies dans un seul fonds. Ils peuvent détenir quelques sociétés de blockchain, quelques contrats à terme, peut-être même un peu de crypto réel. C'est un mélange pour les personnes qui veulent répartir leurs investissements.

Prendre ARK Fintech Innovation ETF (ARKF) par exemple - elle investit dans un ensemble de sociétés technologiques impliquées dans la crypto et la fintech comme Robinhood, Square et Coinbase. Vous ne serez pas totalement exposé aux crypto-monnaies, mais vous pariez sur l'écosystème qui les entoure.

Cette solution est idéale si vous croyez en la tendance générale de la finance numérique, mais que vous souhaitez répartir les risques..

Les ETF à effet de levier, inversés et synthétiques (pas pour les débutants)

Il existe également des ETF spécialisés dans les crypto-monnaies, conçus pour les traders qui aiment le risque. En voici un bref aperçu :

• ETF à effet de levier essaient de doubler ou de tripler le mouvement quotidien du bitcoin. Ainsi, si le bitcoin augmente de 2%, un ETF 2× pourrait augmenter de 4%. Mais cela fonctionne dans les deux sens : les pertes sont également doublées.
  
• ETF inversés sont conçus pour augmenter lorsque les prix des crypto-monnaies baissent. Ils sont souvent utilisés par les traders qui veulent "vendre à découvert" le marché.
  
• ETF synthétiques utilisent des outils financiers complexes pour imiter la performance des crypto-monnaies sans posséder d'actifs réels.

En voici un exemple Volatility Shares 2x Bitcoin ETF (BITX)qui offre une exposition quotidienne double au cours du bitcoin. Il évolue rapidement et n'est pas destiné à l'investissement à long terme. 

Ces types d'ETF sont plutôt réservés aux traders expérimentés qui comprennent les risques.

Quel ETF vous convient le mieux ?

Si vous êtes novice en la matière, commencez simplement. Un ETF cryptographique ponctuel comme IBIT ou FBTC est un excellent point d'entrée. Il est propre, réglementé et suit directement le bitcoin. Si vous êtes plus prudent, un ETF blockchain vous conviendra mieux, car vous investissez dans des entreprises plutôt que dans des pièces. 

Et si vous vous sentez audacieux et que vous savez gérer des transactions à court terme, les contrats à terme ou les ETF à effet de levier offrent plus d'action, mais ils s'accompagnent d'un risque plus élevé.

Quel que soit votre choix, les ETF cryptographiques facilitent l'exploration des actifs numériques à l'aide d'outils qui vous sont déjà familiers. Pas de phrases d'introduction, pas d'applications bizarres - il vous suffit de vous connecter à votre société de courtage et d'acheter comme vous le feriez pour une action.

ETF crypto au comptant ou à terme : Quelle est la différence ?

Les Crypto ETF vous permettent d'investir dans des crypto-monnaies par l'intermédiaire de plateformes boursières classiques. Les deux principaux types sont les ETF au comptant et les ETF à terme. Vous trouverez ci-dessous une comparaison simple et rapide pour vous aider à comprendre la différence.

Quelle est la situation actuelle des ETF cryptographiques ?

Vous trouverez ci-dessous ce qui se passe avec les ETF cryptographiques en 2025 et comment le marché évolue.

Les ETF Bitcoin Spot sont en tête de peloton

Les ETF au comptant sur le bitcoin permettent de suivre directement le cours du bitcoin sans avoir besoin de posséder les pièces elles-mêmes. Les grands fonds comme IBIT, FBTC et BITO voient affluer beaucoup d'argent, témoignant d'un vif intérêt de la part des investisseurs individuels et institutionnels.

Les ETF Ethereum Spot se développent

Après le bitcoin, les ETF spot Ethereum ont également été approuvés. Ces fonds donnent un accès direct à l'évolution du prix de l'Ether et deviennent de plus en plus populaires, aidant l'Ethereum à être reconnu comme un investissement sérieux.

Nouveaux ETF pour d'autres cryptomonnaies

Des ETF basés sur d'autres crypto-monnaies comme le Solana (SOL), le XRP et le Litecoin (LTC) sont en cours de préparation. Bien qu'ils attendent encore l'approbation des autorités de réglementation, ils pourraient bientôt ajouter une plus grande variété au marché des ETF cryptographiques.

Plus d'intérêt institutionnel

Grâce à l'approbation des ETF, les grandes institutions financières sont de plus en plus nombreuses à s'intéresser à la crypto-monnaie. Cette évolution a permis au bitcoin d'acquérir le statut de version numérique de l'or et a influencé l'évolution de son cours.

La réglementation devient plus claire

Aux États-Unis, des organismes de réglementation comme la SEC ont commencé à approuver un plus grand nombre d'ETF au comptant. Ce cadre juridique plus clair renforce la confiance des investisseurs et favorise la croissance du marché des crypto-monnaies.

 Tableau récapitulatif : Principaux ETF sur les crypto-monnaies

Le marché des ETF cryptographiques en 2025 reflète une évolution significative par rapport à ses stades naissants, offrant des possibilités d'investissement diversifiées et réglementées pour les investisseurs particuliers et institutionnels.

À mesure que les cadres réglementaires continuent de s'adapter et que de nouveaux produits apparaissent, l'accessibilité et l'attrait des investissements dans les crypto-monnaies par l'intermédiaire des ETF sont appelés à se développer davantage.

Les meilleurs ETF cryptographiques à acheter en 2025 

Vous souhaitez investir dans les crypto-monnaies sans acheter de pièces ? Vous trouverez ci-dessous les meilleurs ETF crypto en 2025 qui facilitent l'accès aux plateformes boursières habituelles.

iShares Bitcoin Trust (IBIT)

BlackRock gère cet ETF et détient de vrais bitcoins. Cela signifie que lorsque le bitcoin augmente, cet ETF augmente également. C'est l'une des options les plus populaires et les plus fiables, en particulier pour les investisseurs à long terme qui souhaitent une exposition directe sans avoir à gérer des portefeuilles de crypto-monnaie.

Fonds Fidelity Wise Origin Bitcoin (FBTC)

Celle-ci provient de Fidélité et est également un ETF spot Bitcoin. Il est réputé pour ses frais réduits et ses performances élevées. Si vous êtes novice en matière d'investissement dans les cryptomonnaies, mais que vous souhaitez une option fiable et adaptée aux débutants, FBTC est un choix solide.

ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)

BITO ne détient pas de bitcoins à proprement parler. Il investit plutôt dans des contrats à terme sur le bitcoin, c'est-à-dire des contrats qui parient sur le prix futur du bitcoin. Ces contrats sont faciles à acheter et largement disponibles, mais leur prix peut ne pas toujours correspondre à celui du bitcoin. Il convient mieux aux investissements à court terme.

ARK Fintech Innovation ETF (ARKF)

ARKF n'investit pas directement dans les cryptomonnaies. Il détient plutôt des actions de sociétés travaillant dans le domaine des cryptomonnaies, comme Coinbase et Robinhood. C'est un bon moyen de profiter de la croissance du secteur des cryptomonnaies sans posséder de pièces.

Bitwise Crypto Industry Innovators ETF (BITQ)

Cet ETF comprend des entreprises très impliquées dans le monde de la cryptographie, telles que des sociétés minières et des bourses. Il offre une large exposition au secteur et constitue un bon choix si vous croyez en la crypto à long terme mais ne souhaitez pas traiter directement avec les actifs numériques.

Pourquoi investir dans les ETF cryptographiques ?

Investir dans des ETF cryptographiques offre un moyen unique de s'exposer au marché des monnaies numériques sans les complexités des investissements directs dans les crypto-monnaies. 

Un ETF crypto suit généralement le cours de diverses crypto-monnaies, ce qui permet aux investisseurs de se diversifier grâce à des ETF qui détiennent plusieurs actifs. Cet aspect des ETF cryptographiques en fait une option intéressante pour ceux qui se méfient des bourses de crypto-monnaies.

Avec l'approbation récente des ETF cryptographiques au comptant, comme le ProShares Bitcoin Strategy ETF, les investisseurs peuvent désormais accéder à des ETF qui investissent dans des contrats à terme. Les ETF étant négociés sur les marchés traditionnels, ils constituent un véhicule d'investissement plus familier pour ceux qui souhaitent entrer sur le marché des crypto-monnaies.

Avantages d'un investissement dans un ETF Crypto

Les ETF crypto sont un moyen simple d'investir dans les monnaies numériques sans stress. Voici cinq raisons claires pour lesquelles ils constituent un choix judicieux :

• Pas besoin de portefeuilles de crypto-monnaies ou d'applications spéciales : vous pouvez acheter un ETF crypto-monnaie comme une action ordinaire.
• Certains ETF cryptographiques comprennent plusieurs pièces, et non une seule, ce qui permet de réduire le risque si l'une d'entre elles perd de la valeur.
• La plupart des ETF cryptographiques proviennent de sociétés fiables et réglementées, ce qui vous offre une meilleure protection.
• Comme les actions ordinaires, vous pouvez négocier des ETF cryptographiques sur le marché boursier pendant les heures normales.
• Pas besoin de comprendre le fonctionnement des crypto-monnaies, l'ETF s'occupe de tout pour vous.

Risques liés aux ETF cryptographiques

Vous trouverez ci-dessous cinq risques courants à prendre en compte avant d'investir dans un ETF cryptographique. Les comprendre peut vous aider à prendre des décisions plus intelligentes et plus sûres.

• Les crypto-monnaies sont très volatiles. Si les prix chutent, la valeur de votre ETF peut chuter également.
• Certains ETF suivent des pièces réelles (spot ETF), tandis que d'autres suivent des contrats à terme. Les ETF basés sur des contrats à terme peuvent être plus risqués et plus complexes.
• De nombreux ETF cryptographiques se concentrent uniquement sur les principales pièces de monnaie comme le Bitcoin ou l'Ethereum, limitant l'exposition aux crypto-monnaies plus petites ou émergentes.
• Certains ETF ont des frais de gestion plus élevés, ce qui peut réduire votre rendement global au fil du temps.
• Les modifications de la réglementation gouvernementale peuvent affecter votre ETF, même s'il est négocié sur une bourse traditionnelle.

Comment les frais se comparent-ils entre les ETF Crypto et les autres ETF ?

Les ETF crypto ont souvent des frais plus élevés que les ETF traditionnels. Par exemple, un ETF S&P 500 typique peut avoir un ratio de frais de 0,03%, alors que certains ETF de contrats à terme sur le bitcoin facturent plus de 0,90% par an. Cette différence s'explique par les coûts supplémentaires liés à la gestion des actifs liés aux cryptomonnaies et par la complexité du suivi des monnaies numériques.

Certains ETF cryptographiques, comme le ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO), investissent dans des contrats à terme plutôt que de détenir des bitcoins réels. Cela peut entraîner des coûts de roulement supplémentaires, réduisant ainsi les rendements au fil du temps.

Par ailleurs, les ETF cryptographiques ponctuels, tels que l'iShares Bitcoin Trust (IBIT), récemment approuvé, ont généralement des frais légèrement inférieurs puisqu'ils détiennent de vrais bitcoins, même s'ils ont tendance à facturer davantage que la plupart des ETF basés sur des actions.

Bien que les ETF cryptographiques se négocient comme des ETF ordinaires sur les marchés boursiers, les investisseurs doivent savoir que les frais de gestion et la volatilité sont plus élevés. Avec l'arrivée sur le marché de nouveaux ETF Bitcoin, nous assisterons à une concurrence accrue et à une baisse des frais.

Conseils pour investir dans un ETF Crypto (étape par étape)

Voici un guide simple et rapide pour vous aider à commencer à investir dans les ETF cryptographiques, étape par étape :

Quelle est la meilleure façon d'investir dans les ETF cryptographiques ?

La meilleure façon d'investir dans un ETF crypto dépend de vos objectifs. Si vous souhaitez une exposition directe aux monnaies numériques, recherchez un ETF crypto au comptant qui détient les actifs sous-jacents. Si vous êtes à l'aise avec plus de risque et de complexité, les ETF basés sur des contrats à terme sont également une option. 

À partir de janvier 2024, le marché des ETF crypto s'est développé, offrant plus de choix pour différentes stratégies. Que vous souhaitiez investir dans des pièces de monnaie connues ou dans un panier de cryptomonnaies plus large, les ETF sont conçus pour répondre à vos préférences. 

Comparez les frais, comprenez la structure du fonds et adaptez l'ETF à votre tolérance au risque.

Comment trouver une liste d'ETF cryptographiques ?

Vous pouvez trouver des listes actualisées d'ETF sur les crypto-monnaies sur les principaux sites financiers tels que Morningstar, BloombergYahoo Finance, ou des plateformes telles que CoinMarketCap. Ces sources fournissent une vue d'ensemble des ETF disponibles, y compris les performances, les frais et les actifs suivis par chacun d'entre eux.

L'examen de ces listes peut vous aider à choisir un ETF crypto qui s'aligne sur votre stratégie d'investissement.

Ce qu'il faut prendre en compte avant d'investir dans des ETF sur les crypto-monnaies

Avant d'investir, posez-vous la question :

• Quel type d'actifs cryptographiques l'ETF détient-il (au comptant ou à terme) ?
• Quels sont les frais de gestion ?
• L'ETF provient-il d'un émetteur réputé et réglementé ?
• Quelle est la volatilité de l'historique de performance du fonds ?
• S'inscrit-il dans le cadre de votre portefeuille global et de votre profil de risque ?

Pensez également à vous diversifier en choisissant plusieurs ETF afin de réduire l'exposition à un seul actif.

Les ETF dans les crypto-monnaies : Les résultats

Les ETF cryptographiques facilitent l'accès au marché des crypto-monnaies par l'intermédiaire d'outils familiers tels que les bourses. Ils offrent un éventail d'options en fonction de vos objectifs, allant d'une exposition à faible risque au bitcoin à des stratégies plus avancées.

Avant d'investir, il est judicieux de commencer par un ETF spot si vous souhaitez une exposition directe aux prix des crypto-monnaies. Prenez le temps de comparer les frais, car ils peuvent varier davantage que pour les ETF traditionnels. Examinez toujours ce que le fonds détient réellement et comment il est structuré pour vous assurer qu'il s'aligne sur votre stratégie.

Utilisez une plateforme de courtage de confiance et envisagez de répartir votre investissement sur plusieurs ETF afin de réduire les risques. Une approche réfléchie et informée peut vous aider à tirer le meilleur parti de votre investissement dans les ETF cryptographiques.

FAQ sur les ETF cryptographiques