ETF Kripto: Panduan untuk Reksa Dana yang Diperdagangkan di Bursa Mata Uang Kripto

ETF Kripto adalah cara mudah untuk berinvestasi pada aset digital tanpa memiliki mata uang kripto secara langsung. Dana ini memungkinkan Anda melacak koin seperti Bitcoin atau Ethereum melalui akun trading saham biasa. ETF menawarkan opsi yang lebih mudah dan lebih teregulasi untuk mendapatkan eksposur kripto.

Dalam artikel ini, kami membahas apa itu ETF kripto, bagaimana cara kerjanya, jenis-jenis utama yang tersedia, dan mana yang sesuai dengan tujuan investasi yang berbeda.

Apa Itu ETF Kripto dan Bagaimana Cara Kerjanya?

ETF mata uang kripto (atau ETF kripto) adalah dana investasi yang melacak harga mata uang digital seperti Bitcoin atau Ethereum. Alih-alih membeli dan menyimpan kripto sendiri, Anda bisa berinvestasi dalam ETF kripto melalui akun broker biasa - seperti membeli saham.

Ada dua jenis utama: ETF spotyang menyimpan mata uang kripto yang sebenarnya, dan ETF berbasis kontrak berjangkayang menggunakan kontrak untuk mengikuti harga di masa depan. Ini adalah contoh ETF dengan eksposur mata uang kripto.

Reksa dana ini memungkinkan Anda berinvestasi tanpa memerlukan dompet atau bursa. Beberapa dirancang sebagai ETF mata uang kripto, yang berarti mereka melacak lebih dari satu koin dalam dana yang sama.

Pilihan populer termasuk ETF Bitcoin spot dan ETF Ethereum, yang bertujuan untuk mencerminkan pergerakan harga kripto. Banyak yang menganggapnya sebagai cara yang lebih mudah diakses dan berisiko lebih rendah untuk berinvestasi pada aset digital.

ETF Kripto diperdagangkan di bursa saham tradisional dan ditawarkan oleh penyedia layanan keuangan tepercaya. Beberapa opsi terkenal termasuk ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) dan dana berbasis Ethereum yang lebih baru. Untuk pemula atau investor yang berhati-hati, ETF kripto menyediakan jalan masuk yang sederhana dan teregulasi ke dalam investasi kripto.

Apa Saja Jenis ETF Mata Uang Kripto yang Berbeda?

Bila Anda tertarik dengan kripto tetapi tidak ingin berurusan dengan dompet, kata sandi, atau bursa, ETF mata uang kripto dapat menjadi titik awal yang baik. 

Di bawah ini, Anda akan menemukan jenis-jenis utama ETF kripto dan cara kerja masing-masing.

ETF Kripto Spot (Memegang Bitcoin atau Ethereum Asli)

Sport Crypto EFT adalah opsi yang paling mudah. ETF spot benar-benar membeli dan menyimpan mata uang kripto sungguhan - biasanya Bitcoin, meskipun ETF Ethereum baru mulai muncul pada tahun 2025. Jika Anda membeli salah satu ETF ini, Anda berinvestasi langsung pada harga koin, tetapi Anda tidak perlu mengelola dompet atau berurusan dengan bursa.

Misalnya, jika Anda membeli paket iShares Bitcoin Trust (IBIT) atau Fidelity's Bitcoin ETF (FBTC), dana tersebut sebenarnya menyimpan Bitcoin sungguhan atas nama Anda. Jika Bitcoin naik, harga ETF juga akan naik.

Ini sangat bagus jika Anda percaya pada Bitcoin dalam jangka panjang tetapi tidak ingin repot mengelolanya sendiri.

ETF Kripto Berbasis Kontrak Berjangka (Bertaruh pada Arah Pergerakan Harga)

ETF berjangka tidak memiliki kripto yang sebenarnya. Sebaliknya, mereka berinvestasi dalam kontrak berjangka - pada dasarnya, perjanjian untuk membeli atau menjual Bitcoin di kemudian hari dengan harga tertentu. Dana ini melacak harga Bitcoin atau Ethereum melalui pasar berjangka, yang dapat menyebabkan perbedaan harga yang aneh jika Anda tidak berhati-hati.

Contoh yang baik adalah ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) - merupakan salah satu ETF berjangka Bitcoin pertama yang tersedia di A.S. ETF ini diperdagangkan secara luas dan disetujui oleh regulator, dan itulah sebabnya banyak orang yang memulainya.

Ketahuilah bahwa ETF berjangka sedikit lebih kompleks. Bila Anda ingin berinvestasi untuk jangka panjang, ETF spot biasanya merupakan pilihan yang lebih aman.

ETF Blockchain (Berinvestasi di Perusahaan, Bukan Koin)

Belum siap untuk berinvestasi dalam kripto itu sendiri? Anda masih bisa mendapatkan eksposur dengan berinvestasi di perusahaan yang bekerja sama dengan blockchainteknologi di balik kripto.

ETF Blockchain tidak memegang Bitcoin atau Ethereum. Sebaliknya, mereka membeli saham perusahaan seperti Coinbase, Nvidia, atau Riot Platforms (yang menambang Bitcoin). Anggap saja seperti berinvestasi dalam "mengambil dan menyekop" selama demam emas.

Dua ETF blockchain yang populer adalah BLOK dan BKCH. Mereka tidak terlalu bergejolak dibandingkan investasi kripto murni, tetapi masih mengikuti naik turunnya pasar kripto.

Ini adalah jalan tengah yang baik jika Anda penasaran dengan kripto tetapi belum siap untuk terjun langsung.

ETF Tematik atau Campuran (Sedikit dari Segalanya)

Beberapa ETF mencampurkan berbagai jenis eksposur kripto ke dalam satu dana. Mereka mungkin memiliki beberapa perusahaan blockchain, beberapa kontrak berjangka, bahkan mungkin sedikit kripto asli. Ini adalah campuran untuk orang-orang yang ingin menyebarkan investasi mereka.

Ambil ARK Fintech Innovation ETF (ARKF) misalnya - berinvestasi pada campuran perusahaan teknologi yang terlibat dalam kripto dan fintech seperti Robinhood, Square, dan Coinbase. Anda tidak akan mendapatkan eksposur kripto secara penuh, tetapi Anda bertaruh pada ekosistem di sekitarnya.

Ini bagus jika Anda percaya pada tren keuangan digital yang lebih luas tetapi ingin menyebarkan risiko Anda.

ETF dengan leverage, Invers, dan Sintetis (Bukan untuk Pemula)

Ada juga beberapa ETF kripto khusus yang dibuat untuk trader yang menyukai risiko. Berikut adalah ikhtisar singkatnya:

• ETF dengan leverage mencoba menggandakan atau melipatgandakan pergerakan harian Bitcoin. Jadi, jika Bitcoin naik 2%, ETF 2× mungkin akan naik 4%. Namun, hal ini berlaku dua arah - kerugian juga bisa berlipat ganda.
  
• ETF terbalik dirancang untuk naik ketika harga kripto turun. Mereka sering digunakan oleh para pedagang yang ingin "menjual" pasar.
  
• ETF sintetis menggunakan alat keuangan yang kompleks untuk meniru kinerja kripto tanpa memiliki aset nyata.

Salah satu contohnya adalah Volatilitas Saham 2x Bitcoin ETF (BITX)yang menawarkan eksposur harian 2 kali lipat terhadap harga Bitcoin. Ini bergerak cepat dan tidak dimaksudkan untuk investasi jangka panjang. 

Jenis ETF ini sebaiknya diserahkan kepada trader berpengalaman yang memahami risikonya.

Jadi, ETF Mana yang Tepat untuk Anda?

Jika Anda baru mengenal semua ini, mulailah dari yang sederhana. ETF kripto spot seperti IBIT atau FBTC adalah titik masuk yang bagus. ETF ini bersih, teregulasi, dan melacak Bitcoin secara langsung. Bila Anda lebih berhati-hati, ETF blockchain lebih cocok untuk Anda, karena Anda berinvestasi pada perusahaan, bukan pada koin. 

Dan jika Anda merasa berani dan tahu cara mengelola perdagangan jangka pendek, ETF berjangka atau ETF dengan leverage membawa lebih banyak aksi - tetapi mereka memiliki risiko lebih tinggi ...

Apa pun yang Anda pilih, ETF kripto memudahkan Anda menjelajahi aset digital menggunakan perangkat yang sudah Anda kenal. Tidak ada frasa unggulan, tidak ada aplikasi aneh - cukup masuk ke broker Anda dan beli seperti halnya Anda membeli saham.

ETF Kripto Spot vs Futures: Apa Bedanya?

ETF Kripto memungkinkan Anda berinvestasi mata uang kripto melalui platform saham biasa. Dua jenis utama adalah ETF spot dan ETF berjangka. Di bawah ini adalah perbandingan singkat dan sederhana untuk membantu Anda memahami perbedaannya.

Bagaimana Kondisi ETF Kripto Saat Ini?

Di bawah ini, Anda akan menemukan apa yang terjadi dengan ETF kripto pada tahun 2025 dan bagaimana pasar berubah.

ETF Spot Bitcoin Memimpin

ETF spot Bitcoin memungkinkan orang melacak harga Bitcoin secara langsung tanpa perlu memiliki koin yang sebenarnya. Dana besar seperti IBIT, FBTC, dan BITO melihat banyak uang mengalir masuk, menunjukkan minat yang kuat dari investor individu dan institusi.

ETF Spot Ethereum Terus Berkembang

Setelah Bitcoin, ETF spot Ethereum juga telah disetujui. Dana ini memberikan akses langsung ke kinerja harga Ether dan menjadi lebih populer, membantu Ethereum mendapatkan pengakuan sebagai investasi yang serius.

ETF Baru untuk Kripto Lainnya

ETF berdasarkan mata uang kripto lain seperti Solana (SOL), XRP, dan Litecoin (LTC) sedang dalam tahap pengembangan. Meskipun masih menunggu persetujuan regulator, ini dapat segera menambah variasi pasar ETF kripto.

Lebih Banyak Kepentingan Institusi

Berkat persetujuan ETF, semakin banyak institusi keuangan besar yang terlibat dalam kripto. Pergeseran ini telah membantu Bitcoin mendapatkan status sebagai emas versi digital dan memengaruhi pergerakan harganya.

Regulasi Menjadi Lebih Jelas

Di AS, regulator seperti SEC telah mulai menyetujui lebih banyak ETF spot. Kerangka hukum yang lebih jelas ini memberikan kepercayaan diri yang lebih besar kepada para investor dan membantu pertumbuhan pasar kripto.

 Tabel Ringkasan: ETF Kripto Utama

Pasar ETF kripto pada tahun 2025 mencerminkan evolusi yang signifikan dari tahap awal, menawarkan jalur investasi yang terdiversifikasi dan teregulasi untuk investor ritel dan institusi.

Karena kerangka kerja regulasi terus beradaptasi dan produk-produk baru bermunculan, aksesibilitas dan daya tarik investasi kripto melalui ETF siap untuk tumbuh lebih jauh.

ETF Kripto Terbaik untuk Dibeli pada Tahun 2025 

Ingin berinvestasi kripto tanpa membeli koin? Berikutnya, Anda akan menemukan ETF kripto terbaik di tahun 2025 yang memudahkan Anda memulai melalui platform saham biasa.

iShares Bitcoin Trust (IBIT)

BlackRock mengelola ETF ini dan memegang Bitcoin asli. Artinya, ketika Bitcoin naik, ETF ini biasanya juga naik. Ini adalah salah satu opsi paling populer dan tepercaya, terutama bagi investor jangka panjang yang menginginkan eksposur langsung tanpa berurusan dengan dompet kripto.

Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)

Yang ini berasal dari Kesetiaan dan juga merupakan ETF Bitcoin spot. Dikenal dengan biaya rendah dan kinerja yang kuat. Jika Anda baru mengenal investasi kripto tetapi menginginkan opsi yang andal dan ramah pemula, FBTC adalah pilihan yang tepat.

ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)

BITO tidak menyimpan Bitcoin yang sebenarnya. Sebaliknya, BITO berinvestasi dalam Bitcoin futures, yaitu kontrak yang bertaruh pada harga Bitcoin di masa depan. Mudah dibeli dan tersedia secara luas, tetapi harganya mungkin tidak selalu sesuai dengan Bitcoin. Ini lebih cocok untuk investasi jangka pendek.

ARK Fintech Innovation ETF (ARKF)

ARKF tidak berinvestasi dalam kripto secara langsung. Sebaliknya, ARKF memiliki saham perusahaan yang bekerja di bidang kripto, seperti Coinbase dan Robinhood. Ini adalah cara yang baik untuk mendapatkan keuntungan dari pertumbuhan industri kripto tanpa memiliki koin apa pun.

ETF Inovator Industri Kripto Bitwise (BITQ)

ETF ini mencakup perusahaan-perusahaan yang sangat terlibat dalam dunia kripto, seperti perusahaan tambang dan bursa. ETF ini memberikan eksposur yang luas ke industri dan merupakan pilihan yang baik jika Anda percaya pada kripto dalam jangka panjang namun tidak ingin berurusan dengan aset digital secara langsung.

Mengapa Anda Harus Berinvestasi di ETF Kripto?

Berinvestasi di ETF kripto menawarkan cara unik untuk mendapatkan eksposur ke pasar mata uang digital tanpa kerumitan investasi mata uang kripto secara langsung. 

ETF kripto biasanya melacak harga berbagai mata uang kripto, sehingga investor dapat melakukan diversifikasi melalui ETF yang memiliki banyak aset. Aspek ETF kripto ini menjadikannya opsi menarik bagi mereka yang berhati-hati terhadap bursa mata uang kripto.

Dengan persetujuan ETF kripto spot baru-baru ini, seperti ETF Strategi Bitcoin ProShares, investor sekarang dapat mengakses ETF yang berinvestasi dalam kontrak berjangka. Karena ETF diperdagangkan di pasar tradisional, ETF menyediakan sarana investasi yang lebih familiar bagi mereka yang ingin memasuki pasar kripto.

Keuntungan Berinvestasi dalam ETF Kripto

ETF Kripto adalah cara mudah untuk berinvestasi dalam mata uang digital tanpa stres. Berikut ini 5 alasan jelas mengapa ETF kripto adalah pilihan cerdas:

• Tidak perlu dompet kripto atau aplikasi khusus - Anda bisa membeli ETF kripto seperti halnya saham biasa.
• Beberapa ETF kripto menyertakan beberapa koin, tidak hanya satu, yang membantu mengurangi risiko jika salah satu koin mengalami penurunan nilai.
• Sebagian besar ETF kripto berasal dari perusahaan tepercaya dan teregulasi, sehingga memberi Anda lebih banyak perlindungan.
• Seperti saham biasa, Anda bisa memperdagangkan ETF kripto di pasar saham selama jam kerja normal.
• Tidak perlu memahami cara kerja kripto - ETF menangani semuanya untuk Anda.

Risiko ETF Kripto

Di bawah ini adalah lima risiko umum yang perlu diingat sebelum berinvestasi dalam ETF kripto. Memahami hal ini dapat membantu Anda mengambil keputusan yang lebih cerdas dan aman.

• Mata uang kripto sangat tidak stabil. Jika harga turun, nilai ETF Anda juga bisa turun.
• Beberapa ETF melacak koin aktual (ETF spot), sementara yang lain melacak kontrak berjangka. ETF berbasis kontrak berjangka bisa jadi lebih berisiko dan lebih kompleks.
• Banyak ETF kripto yang hanya berfokus pada koin-koin utama seperti Bitcoin atau Ethereum, sehingga membatasi eksposur ke mata uang kripto yang lebih kecil atau yang baru muncul.
• ETF tertentu memiliki biaya manajemen yang lebih tinggi, yang dapat mengurangi imbal hasil Anda secara keseluruhan dari waktu ke waktu.
• Perubahan peraturan pemerintah dapat memengaruhi ETF Anda, meskipun diperdagangkan di bursa saham tradisional.

Bagaimana Perbandingan Biaya Antara ETF Kripto dan ETF Lainnya?

ETF Kripto sering kali memiliki biaya yang lebih tinggi daripada ETF tradisional. Contohnya, ETF S&P 500 mungkin memiliki rasio biaya 0,03%, sementara beberapa ETF Bitcoin berjangka mengenakan biaya lebih dari 0,90% per tahun. Perbedaan ini disebabkan oleh biaya tambahan untuk mengelola aset terkait kripto dan kerumitan pelacakan mata uang digital.

Beberapa ETF kripto, seperti ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO), berinvestasi dalam kontrak berjangka daripada memegang Bitcoin yang sebenarnya. Hal ini dapat menimbulkan biaya bergulir tambahan, sehingga mengurangi imbal hasil dari waktu ke waktu.

Sementara itu, ETF kripto spot, seperti iShares Bitcoin Trust (IBIT) yang baru saja disetujui, biasanya memiliki biaya yang sedikit lebih rendah karena memegang Bitcoin asli, meskipun mereka masih cenderung mengenakan biaya lebih tinggi daripada sebagian besar ETF berbasis saham.

Meskipun ETF kripto diperdagangkan seperti ETF biasa di bursa saham, investor harus mengetahui biaya manajemen dan volatilitas yang lebih tinggi. Dengan semakin banyaknya ETF Bitcoin yang masuk ke pasar, kita akan melihat persaingan yang semakin ketat dan biaya yang lebih rendah.

Kiat Cara Berinvestasi dalam ETF Kripto (Langkah demi Langkah)

Berikut ini panduan singkat dan mudah untuk membantu Anda mulai berinvestasi ETF kripto, langkah demi langkah:

Apa Cara Terbaik untuk Berinvestasi di ETF Kripto?

Cara terbaik untuk berinvestasi di ETF kripto bergantung pada tujuan Anda. Bila Anda menginginkan eksposur langsung ke mata uang digital, carilah ETF kripto spot yang memegang aset acuan. Bila Anda merasa nyaman dengan risiko dan kompleksitas yang lebih tinggi, ETF berbasis futures juga bisa menjadi pilihan. 

Sejak Januari 2024, pasar kripto ETF telah berkembang, menawarkan lebih banyak pilihan untuk berbagai strategi. Apakah Anda ingin berinvestasi pada koin terkenal atau keranjang kripto yang lebih luas, ETF dirancang sesuai dengan preferensi Anda. 

Bandingkan biaya, pahami struktur reksa dana, dan sesuaikan ETF dengan toleransi risiko Anda.

Cara Menemukan Daftar ETF Kripto

Anda bisa menemukan daftar ETF mata uang kripto terbaru di situs web finansial utama seperti Morningstar, Bloomberg, Yahoo Finance, atau platform seperti CoinMarketCap. Sumber-sumber ini memberikan gambaran umum tentang ETF yang tersedia, termasuk kinerja, biaya, dan aset yang dilacak oleh masing-masing ETF.

Meninjau daftar ini dapat membantu Anda memilih ETF kripto yang sesuai dengan strategi investasi Anda.

Apa yang Perlu Dipertimbangkan Sebelum Berinvestasi di ETF Mata Uang Kripto

Sebelum berinvestasi, tanyakan pada diri Anda sendiri:

• Jenis aset kripto apa yang dimiliki ETF (spot vs futures)?
• Apa saja biaya pengelolaannya?
• Apakah ETF berasal dari penerbit yang memiliki reputasi baik dan teregulasi?
• Seberapa fluktuatifkah riwayat kinerja reksa dana ini?
• Apakah ini sesuai dengan portofolio dan profil risiko Anda secara keseluruhan?

Selain itu, pertimbangkan juga untuk melakukan diversifikasi dengan memilih beberapa ETF untuk mengurangi eksposur ke satu aset.

ETF dalam Mata Uang Kripto: Intinya

ETF Kripto mempermudah akses ke pasar mata uang kripto melalui perangkat yang sudah dikenal seperti bursa saham. ETF menyediakan berbagai opsi berdasarkan tujuan Anda, mulai dari eksposur berisiko rendah terhadap Bitcoin hingga strategi yang lebih canggih.

Sebelum Anda berinvestasi, sebaiknya Anda memulai dengan ETF spot jika Anda menginginkan eksposur langsung ke harga kripto. Luangkan waktu untuk membandingkan biaya, karena biayanya bisa lebih bervariasi dibandingkan ETF tradisional. Selalu tinjau apa yang sebenarnya dimiliki oleh dana tersebut dan bagaimana strukturnya untuk memastikan dana tersebut sesuai dengan strategi Anda.

Gunakan platform pialang tepercaya, dan pertimbangkan untuk menyebarkan investasi Anda ke lebih dari satu ETF untuk mengurangi risiko. Pendekatan yang bijaksana dan terinformasi dapat membantu Anda mendapatkan hasil maksimal dari investasi ETF kripto.

Tanya Jawab Tentang ETF Kripto